浙江出台套路贷刑案纪要:造成被害人死亡将从重处罚

更新时间: Jun 29, 2020  作者:刘  来源:

新京报快讯7月25日,浙江省人民检察院官方微信发布浙江公检法联合出台的《关于办理 套路贷 相关刑事案件若干问题的纪要》。

全文如下:

各市、县人民法院、人民检察院、公安局:

省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅于日前对办理 套路贷 相关刑事案件若干问题进行了讨论,形成了纪要,现予印发,请遵照执行。执行中遇有问题请及时报告上级主管部门。

为了持续深入开展扫黑除恶专项斗争工作,精准打击 套路贷 有关犯罪活动,根据法律和有关司法解释、规范性文件的规定,结合浙江实际,对办理 套路贷 相关刑事案件若干问题纪要如下:

一、准确界定 套路贷 的构成要素

1. 以非法占有为目的,假借民间借贷之名,以低息、无抵押、快速放贷等为诱饵,诱使或者迫使被害人签订 借贷 或变相 借贷 等相关协议,通过收取 家访费 调查费 保证金 中介费 行规费 安装费 利息 砍头息 等一种或者多种费用,虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造认定违约、多平台借款平账、毁匿还款证据等一种或者多种方式设置 套路 形成虚假债权债务关系的,属于 套路贷 。

套路贷 案件通常伴有非法讨债的情形,但不是 套路贷 的构成要素。 套路 多少不影响 套路贷 的认定。没有使用 套路 的,不属于 套路贷 。

二、准确把握 套路贷 的本质

2. 以非法占有为目的,是 套路贷 的本质属性。在 套路贷 案件中,只要有 套路 ,就可认定非法占有目的。

3. 行为人收取名目繁多的费用,虚增贷款金额、故意设置不平等条款等明显不符合民间借贷习惯,无论对方是否明知,均不影响行为人非法占有目的的认定。

三、准确认定 套路贷 的行为性质

4. 具备 套路贷 的构成要素,设置各种 套路 骗取他人财物的,以诈骗罪论处。

套路贷 一般以合同形式表现,但不应以合同诈骗罪论处。诈骗不成,反被对方所骗的,不影响诈骗罪的认定。

四、准确区分一罪和数罪

5. 实施 套路贷 过程中,行为人以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒全部或者部分真相,通过诉讼、仲裁等手段,骗取他人财物的,以诈骗罪定罪处罚。

6. 实施 套路贷 过程中,行为人针对同一人实施敲诈勒索、强迫交易、抢夺、抢劫、寻衅滋事等侵财型手段非法占有他人财物的,一般以牵连犯择一重罪处罚;针对不同人的,一般应数罪并罚。

7. 实施 套路贷 过程中,行为人通过实施故意杀人、故意伤害、绑架、非法拘禁、寻衅滋事等非侵财型手段非法占有他人财物的,一般应数罪并罚。

(责任编辑:全民斗地主)

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